こんにちは、いち（＠ichigo_ichi_a）です。
２０２１年３月頃からジュニアNISAの運用を開始してから約５か月経過の実績報告です。
現在ジュニアNISA口座では、eMAXIS Slim オールカントリー、米国高配当株式ETF（VYM）、米国増配株式ETF（VIG）2人分を保有しています。
運用実績としては、１人あたり771,697円分購入したものが、５か月で＋84,121円（＋10.90％）となっています。
順番に内容を説明していきます。
約５か月運用後の評価損益を表にまとめました。
| 取得金額 | 円換算評価額 | 評価損益 | 評価損益（割合） | |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 400,000円 | 451,824円 | ＋51,824円 | ＋12.95％ |
| 米国高配当株式ETF （VYM） | 183,753円 | 195,236円 | ＋11,483円 | ＋6.25％ |
| 米国増配株式ETF （VIG） | 187,944円 | 208,758円 | ＋20,814円 | ＋11.07％ |
下の子の分も全く同じ日に買付をしたので、運用実績も同様です。
SBI証券にログインし、口座管理の画面を開くと、以下のように評価金額等の確認がその都度できます。
2021年にジュニアNISA枠で購入した商品について簡単に説明していきます。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、全世界（日本を含む先進国・新興国）の株式を投資対象としています。
eMAXIS SlimシリーズはSlimという名前のとおり、どの商品も運用管理費用が低いことを売りにしています。
シリーズの中でも特にオールカントリーは「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2020」でも１位を受賞した人気の投資信託です。
米国高配当株式ETF（VYM） は生活必需品・ヘルスケアなどが上位セクターで、 全米国銘柄の中から大型株を中心に予想配当利回りが市場平均を上回る銘柄で構成されたETF（上場投資信託）です。
平均以上の配当を出す普通株で構成される「FTSEハイデ ィビデンド・イールド指数」 との連動を目指しています。
２０２１年８月の組入れ上位銘柄（５つ）は以下の表のとおりです。
| JPモルガン・チェース・アンドカンパニー | 3.53％ |
| ジョンソン・エンド・ジョンソン | 3.28% |
| ホーム・デポ | 2.59% |
| P＆G | 2.48% |
| バンク・オブ・アメリカ | 2.35% |
高配当株ETFはVYM、HDV、SPYDの３種類で悩む方も多いと思いますが、バンクアカデミーさんのこちらのどうががわかりやすかったので参考にしてみてください。
米国増配株式ETF（VIG） は過去１０年間連続増配の米国中型・大型株を保有するETF（上場投資信託）です。
「ナスダック米国ディビデンド・アチーバーズ・セレクト指数」との連動を目指しています。
２０２１年８月の組入れ上位銘柄（５つ）は以下の表のとおりです。
| マイクロソフト | 4.19％ |
| JPモルガン | 3.80% |
| ジョンソン・エンド・ジョンソン | 3.67% |
| ウォルマート | 3.38% |
| ユナイテッドヘルス・グループ | 3.22% |
お金の大学として本もベストセラーとなっている、リベラルアーツ大学の動画もわかりやすかったです。
米国ETFを購入しようと思った方はこちらの記事を参考にしてください。
運用実績としては、１人分のジュニアNISAが５か月で＋84,121円（＋10.90％）と、米国市場が好調な時期なので思ったより増えるスピードが速いなと感じました。
ジュニアNISAは積み立てNISA以上に長期で子どもたちが保有する可能性が高いものなので、長期保有でも安心できる商品を選択しました。
また、ETFでは年に４回の配当金もあり、子どもたちが大きくなって自分で運用していくようになったらお小遣いにもなるかなと考えています。
追記：2022年、2023年は2人分、全てオールカントリーにしました。
その後の運用実績まとめはこちら
今回の記事が少しでもみなさんのお役に立てば嬉しいです。
ここまで読んでいただき、ありがとうございました！
